밴쿠버 명품 다이아몬드 업체, 26만 달러 벌금에 '매우 심각' 위반 사항 드러나

밴쿠버를 기반으로 한 유명 다이아몬드 주얼리 업체가 중대한 규정 위반으로 막대한 벌금을 물게 되었습니다. 이번 조치는 캐나다의 금융 거래 감독 기관인 FINTRAC의 철저한 검사 결과로, 업계에 경종을 울리는 사례로 기록되고 있어요. ### 위반 내용의 심각성 FINTRAC에 따르면, Spence Diamonds는 총 5건의 위반 사항으로 264,000달러의 행정 벌금을 부과받았습니다. 특히 첫 번째 위반은 '매우 심각'한 수준으로 분류되었는데, 의심스러운 거래를 보고하지 않은 점이 문제였습니다. FINTRAC은 "자금 세탁이나 테러 자금 조달 범죄와 연관된 거래가 의심될 만한 충분한 근거가 있었음에도 불구하고, 해당 보고가 이루어지지 않았다"고 지적했어요. 놀랍게도, 검사 과정에서 고객들의 거래에서 여러 자금 세탁 및 테러 자금 조달 지표가 발견되었다고 합니다. ### 추가 위반 사항들 나머지 위반 사항들은 모두 '심각'한 범주에 속합니다. 두 번째 위반은 최신 규정을 반영한 준수 정책과 절차를 개발하지 않은 점, 세 번째는 위험 평가 문서가 불완전하고 고위험 고객 식별 절차를 문서화하지 않은 점이 문제였습니다. 네 번째 위반에서는 직원 전체를 대상으로 한 교육 프로그램이 제대로 문서화되지 않아 훈련 이수가 확인되지 않았고, 다섯 번째 위반은 준수 프로그램의 효과성을 평가하는 검토가 이루어지지 않은 것이 주요 내용이었습니다. ### FINTRAC의 강력한 입장 FINTRAC의 사라 파케트 소장은 "캐나다의 반자금 세탁 및 반테러 자금 조달 체계는 국민의 안전과 경제 보안을 지키기 위해 마련된 것"이라며, "기업들이 법적 의무를 이해하고 준수하도록 지원하지만, 필요시 단호한 조치를 취할 것"이라고 강조했습니다. 이번 벌금은 2025년 5월 8일에 부과되었지만, 최근인 9월 23일에 공개되어 더욱 주목을 받고 있습니다. 이번 사건은 금융 규정 준수의 중요성을 다시 한번 상기시키는 계기가 되었네요. 여러분은 어떻게 생각하시나요? 댓글로 의견을 나누어 보세요! 💎